很多人不知道啥是洗錢(qián)，今天寫(xiě)個(gè)科普吧~

洗錢(qián)是什么意思

洗錢(qián)的意思就是把不合法來(lái)源的錢(qián)合法化。

二、常見(jiàn)的洗錢(qián)渠道

1、現(xiàn)金走私;

2、將大額現(xiàn)金分散存入銀行;

3、向現(xiàn)金流量高的行業(yè)投資;

4、購(gòu)置流動(dòng)性較強(qiáng)的商品;

5、匿名存款或購(gòu)買(mǎi)不記名有價(jià)金融證券;

6、制造顯失公平的進(jìn)出口貿(mào)易;

7、注冊(cè)皮包公司，虛擬貿(mào)易;

8、設(shè)立外資公司;

9、利用地下錢(qián)莊和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入;

10、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn);

11、實(shí)施復(fù)雜的金融交易;

12、在離岸金融中心設(shè)立匿名賬戶(hù);

13、利用銀行保密法洗錢(qián)。

三、社會(huì)公眾如何參與反洗錢(qián)

反洗錢(qián)工作離不開(kāi)社會(huì)公眾的理解和支持。社會(huì)公眾應(yīng)該關(guān)注和了解反洗錢(qián)的知識(shí)，遵守反洗錢(qián)的法律法規(guī)，配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。同時(shí)可以對(duì)下列行為進(jìn)行舉報(bào):

1.有關(guān)通過(guò)金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)犯罪的線(xiàn)索;

2.金融機(jī)構(gòu)不履行反洗錢(qián)義務(wù);

3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員涉嫌協(xié)助洗錢(qián)行為;

4.金融機(jī)構(gòu)工作人員隨意泄露反洗錢(qián)信息資料等。

洗錢(qián)是什么意思

打個(gè)比方，我老胡，綁架，范讀，開(kāi)地下獨(dú)場(chǎng)，反正全是違法的生意，我賺了20個(gè)億。

現(xiàn)在國(guó)家嚴(yán)打，我打算金盆洗手，否則有命賺錢(qián)沒(méi)命花。

那么問(wèn)題來(lái)了，這20個(gè)億啊，不是合法途徑賺的收入，這就是黑錢(qián)，這要怎么花呢?

如果存銀行，那肯定死。

我可以存錢(qián)的時(shí)候?qū)π虚L(zhǎng)撒謊說(shuō)我買(mǎi)彩票+各種人品爆發(fā)賺來(lái)的，但是銀行隨便一查就能識(shí)破我的謊言，事實(shí)上在國(guó)內(nèi)，查明存款資金的來(lái)源不僅對(duì)銀行來(lái)說(shuō)不難，還是他們的義務(wù)所在。

還有一種辦法是花現(xiàn)金，這個(gè)就比較惡心了。因?yàn)槎唐趤?lái)看是很安全，但是肯定沒(méi)辦法大筆花錢(qián)，因?yàn)槌詡€(gè)路邊攤不會(huì)被人懷疑錢(qián)來(lái)路有問(wèn)題。

但是買(mǎi)個(gè)房買(mǎi)個(gè)車(chē)，總不能背著一大捆現(xiàn)金去，風(fēng)險(xiǎn)太大了。

面臨的就是一輩子也花不完，甚至是20億元，每年都要被通貨膨脹收走1600萬(wàn)的實(shí)際購(gòu)買(mǎi)價(jià)值，持有一天就貶值一天，多鬧心啊。

這個(gè)時(shí)候，我開(kāi)了一家翡翠公司，表面上來(lái)看它是一家珠寶企業(yè)，實(shí)際上里面一個(gè)翡翠都沒(méi)有，然后我把這20億每個(gè)月轉(zhuǎn)2000萬(wàn)給公司的財(cái)務(wù)做賬，做成是翡翠銷(xiāo)售的收入，然后這筆收入再報(bào)個(gè)稅，存入銀行，只要銀行這時(shí)候不要深入調(diào)查，這筆錢(qián)就算洗干凈了。

所以10個(gè)月以后，20億的黑錢(qián)就變成白錢(qián)了。

當(dāng)然這是很簡(jiǎn)單的玩法，其實(shí)還有很多細(xì)節(jié)，比如我不能直接把錢(qián)轉(zhuǎn)給財(cái)務(wù)，細(xì)節(jié)不能寫(xiě)太多，你懂的。

這也是為什么很多官員家里有大量現(xiàn)金，可是就是不敢花的主要原因。

在我國(guó)的體制，對(duì)于特定身份的人員來(lái)說(shuō)，有錢(qián)本身就可能是一種罪。

洗錢(qián)是什么意思

刑法中有「巨額財(cái)產(chǎn)來(lái)源不明罪」，刑法第三百五十九條這么說(shuō)：

國(guó)家工作人員的財(cái)產(chǎn)或者支出明顯超過(guò)合法收入，差額巨大的，可以責(zé)令說(shuō)明來(lái)源。本人不能說(shuō)明其來(lái)源是合法的，差額部分以非法所得論，處五年以下有期徒刑或者拘役，財(cái)產(chǎn)的差額部分予以追繳。

這個(gè)罪名，在學(xué)術(shù)界是有爭(zhēng)議的，一些觀點(diǎn)認(rèn)為這是在強(qiáng)迫嫌疑人自證清白，顛倒了控辯雙方的舉證義務(wù)，是事實(shí)上的「有罪推定」;也有觀點(diǎn)認(rèn)為，考慮到國(guó)家工作人員的特殊身份，為了制約權(quán)力，這一立法有其必要性。

我們不說(shuō)這些爭(zhēng)議，但像這樣的罪名，無(wú)疑為洗錢(qián)創(chuàng)造了需求。

因?yàn)槊鎸?duì)巨額來(lái)歷不明的財(cái)產(chǎn)，無(wú)法自圓其說(shuō)的確是件尷尬的事。

至于玩法方法就太多了，費(fèi)率有高有低，至于去哪里洗，除了大家熟知的澳門(mén)主流還有電影、網(wǎng)絡(luò)、彩票等等。

新近柬埔寨賭場(chǎng)業(yè)直逼澳門(mén)，廣東人在那邊的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)做的如火如荼，不是沒(méi)有原因的，這個(gè)也不能細(xì)說(shuō)。

所以我們經(jīng)常看到一些政府官員，表面上騎個(gè)破爛自行車(chē)兩袖清風(fēng)的上班，但他們的孩子卻開(kāi)個(gè)幾百萬(wàn)的豪車(chē)，去國(guó)外讀著一年幾十萬(wàn)學(xué)費(fèi)的大學(xué)，過(guò)著奢靡的生活。

為什么明星都愛(ài)開(kāi)餐館?為什么大制作電影越來(lái)越多，虧損幾億也沒(méi)人在乎?為什么明星會(huì)有陰陽(yáng)合同，女明星真值6000萬(wàn)?為什么港臺(tái)電影公司多數(shù)有黑社會(huì)背景?

洗錢(qián)是什么意思

這些電影行業(yè)黑幕的核心，也在于洗錢(qián)。

所以說(shuō)那些00后小鮮肉演技惡拙，卻動(dòng)不動(dòng)幾千萬(wàn)，其實(shí)也是洗錢(qián)。

接下來(lái)要提及一下香港這個(gè)標(biāo)志性的洗錢(qián)中心，同時(shí)以前我說(shuō)的我為什么不看好海南自貿(mào)區(qū)。

我當(dāng)時(shí)在文里提到，海南自貿(mào)區(qū)很難比肩香港，就是因?yàn)橄愀凼莵喼薜南村X(qián)中心，因?yàn)槎惵实褪鞘滓颉?/p>

犯罪分子們洗錢(qián)也是要考慮成本的，如果稅率太高，洗來(lái)洗去自己的黑錢(qián)縮水太多，未免有些劃不來(lái)。

香港曾經(jīng)是英國(guó)的殖民地，稅法的制定以英國(guó)為藍(lán)本，個(gè)人所得稅較低。

在香港回歸之后，則又享受到另一紅利。按照“一國(guó)兩制”的規(guī)定，香港不需要向中央政府交稅。

這就造成，香港的稅種至今比大陸少很多。

香港是完全不存在增值稅這種東西的。這就給洗黑錢(qián)提供了很大便利。

同樣一筆錢(qián)，通過(guò)不同渠道倒騰了好多次，只需要交一點(diǎn)點(diǎn)稅金，這怎么能不讓洗黑錢(qián)的人欣喜若狂?

不設(shè)外匯管制，則是另一重要原因。

作為一個(gè)自由港，香港是世界范圍內(nèi)的重要金融中心，每天都有巨額資金進(jìn)出。

沒(méi)有額度限制，這些錢(qián)可以自由流亡世界各國(guó)。

在這樣的金融環(huán)境下，轉(zhuǎn)移資金不容易引起注意。

同時(shí)，老胡在文末也給大家一個(gè)警示，千萬(wàn)不要賣(mài)出你的銀行卡。

如果老胡200元買(mǎi)了你的銀行卡名義上說(shuō)是為了周轉(zhuǎn)資金，等我洗一波錢(qián)，你就會(huì)去局子里走一波。

同樣的還有微信號(hào)，因?yàn)槲⑿盘?hào)是可以交易資金，本身也可以看成是一個(gè)存錢(qián)賬戶(hù)，最近網(wǎng)上經(jīng)常出現(xiàn)高價(jià)收購(gòu)微信號(hào)的信息，千萬(wàn)不要賣(mài)，大概率就是洗錢(qián)。

關(guān)于“洗錢(qián)是什么意思”小編已經(jīng)為大家講完了，寫(xiě)這篇文章的初衷只是為了科普洗錢(qián)是違法犯罪，請(qǐng)各位千萬(wàn)不要以身試法，保護(hù)好自己，不要把任何可以用于資金交易和存錢(qián)的工具出售給別人。