非法吸收公眾存款罪量刑標(biāo)準(zhǔn)

非法吸收公眾存款罪處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

根據(jù)《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》對(duì)破壞金融管理秩序相關(guān)犯罪數(shù)額和情節(jié)的認(rèn)定。關(guān)于非法吸收公眾存款罪。非法吸收或者變相吸收公眾存款的，要從非法吸收公眾存款的數(shù)額、范圍以及給存款人造成的損失等方面來判定擾亂金融秩序造成危害的程度。根據(jù)司法實(shí)踐，具有下列情形之一的，可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

（1）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上的；

（2）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的；

（3）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失50萬元以上的，或者造成其他嚴(yán)重后果的：個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500萬元以上的，可以認(rèn)定為“數(shù)額巨大”。

擴(kuò)展資料：

《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》集資詐騙罪的認(rèn)定和處理：集資詐騙罪和欺詐發(fā)行股票、債券罪、非法吸收公眾存款罪在客觀上均表現(xiàn)為向社會(huì)公眾非法募集資金。區(qū)別的關(guān)鍵在于行為人是否具有非法占有的目的。

對(duì)于以非法占有為目的而非法集資，或者在非法集資過程中產(chǎn)生了非法占有他人資金的故意，均構(gòu)成集資詐騙罪。但是，在處理具體案件時(shí)要注意以下兩點(diǎn)：

一是不能僅憑較大數(shù)額的非法集資款不能返還的結(jié)果，推定行為人具有非法占有的目的；

二是行為人將大部分資金用于投資或生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，而將少量資金用于個(gè)人消費(fèi)或揮霍的，不應(yīng)僅以此便認(rèn)定具有非法占有的目的。

1、自然人犯非法吸收吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

不能的，人民法院不予受理。 依據(jù)最高法關(guān)于適用《中華人民共和國刑事訴訟法》的解釋，第一百三十九條規(guī)定：被告人非法占有、處置被害人財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法予以追繳或者責(zé)令退賠。被害人提起附帶民事訴訟的，人民法院不予受理。追繳、退賠的情況，可以作為量刑情節(jié)考慮。 人民檢察院提起附帶民事訴訟的，應(yīng)當(dāng)列為附帶民事訴訟原告人。被告人非法占有、處置國家財(cái)產(chǎn)、集體財(cái)產(chǎn)的，依照本解釋第一百三十九條的規(guī)定處理。

問：非法吸收公眾存款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么？量刑標(biāo)準(zhǔn)是什么？答：君同法律在線咨詢?yōu)槟獯鸱欠ㄎ展姶婵钭锏男塘P規(guī)定：犯非法吸收公眾存款罪，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。單位犯非法吸收公眾存款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照自然人犯罪的法定刑處罰。

作為一個(gè)金融監(jiān)管者，我可以肯定地告訴朋友，參與非法吸收公眾存款觸犯了法律，肯定要坐牢，具怎么量刑要看非法吸收公眾存款的數(shù)額及其危害程度。

而且，司法部門及金融監(jiān)管部門對(duì)非法吸收公眾存款罪，早已做出了明確規(guī)定，且先后做出了修訂，現(xiàn)在不斷完善，對(duì)非法吸收公眾存款犯罪行為起到了有效的打擊作用，也對(duì)非法吸收公眾存款的犯罪分子起到了有效的震懾作用。

具體來看，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定，非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。主要指（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（二）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；（三）非法發(fā)放貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；（四）中國人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

其具體立案標(biāo)準(zhǔn)：一是從非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額上來看，個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的。二是從非法吸收或者變相吸收公眾存款的戶數(shù)上來看，個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上。三是從造成的經(jīng)濟(jì)損失上來看，個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的。

具體量刑標(biāo)準(zhǔn)：第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

下面再舉一個(gè)例子：我有一朋友兄妹做超市生意虧本了，以超市還本返利的名義向不特定群眾非法吸收公眾存款，投資回報(bào)為24%，從2014至6月至2017年8月，共向400多個(gè)吸收公眾存款8700多萬元，2018年4月，被當(dāng)?shù)胤ㄔ簩?duì)這宗非法吸收公眾存款案件作出判決，判處被告人我朋友有期徒刑6年，處罰金40萬元；判處被告人我朋友的妹妹有期徒刑10年，處罰金50萬元。

非法吸收公眾存款罪量刑標(biāo)準(zhǔn)

第一種：

處三年以下有期徒刑、拘役，并處或單處罰金的情形：

1、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款20萬元至100萬元，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元至500萬元；

2、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的；

3、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失50萬元以上的。

處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金的情形：

1、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500萬元以上，或者因本罪行為受過兩次處罰，兩年內(nèi)又犯的；

2、非法吸收公眾存款次數(shù)多，范圍較廣的；因不能歸還造成他人嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失的，或者引起自殺、精神失常等后果，或者采取脅迫、欺詐等手段吸收的；

3、造成惡劣社會(huì)影響，或者引起嚴(yán)重危及社會(huì)穩(wěn)定的惡性事件，或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)的。

第二種：

【三年以下有期徒刑、拘役、單處罰金量刑】

1、個(gè)人吸收存款額不滿20萬元或變相吸收存款不滿30戶，但給存款人造成10萬元損失的，基準(zhǔn)刑為拘役三個(gè)月；損失每增加3.5萬元或每增加2戶，刑期增加一個(gè)月；宣判前全部退還存款人存款的，適用罰金刑；

2、個(gè)人吸收存款造成存款人損失20萬元，或吸收公眾存款30戶，基準(zhǔn)刑為有期徒刑六個(gè)月；損失每增加3萬元或增加2戶，刑期增加一個(gè)月。

【三年以上十年以下有期徒刑量刑】

個(gè)人吸收存款100萬元的，基準(zhǔn)刑為有期徒刑三年；每增加8萬元，刑期增加一個(gè)月。

【單位犯罪責(zé)任人員量刑】

1、單位吸收存款額不滿100萬元或吸收公眾存款不足150戶，但給存款人造成50萬元損失的，直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員基準(zhǔn)刑為拘役三個(gè)月；損失每增加7萬元或每增加3戶，刑期增加一個(gè)月；適用拘役刑不足以體現(xiàn)刑罰價(jià)值的，以有期徒刑六個(gè)月為起點(diǎn)；宣判前退還全部存款的，適用罰金刑；

2、單位吸收存款造成存款人損失100萬元或吸收公眾存款150戶，直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員基準(zhǔn)刑為有期徒刑六個(gè)月；每增加4萬元或每增加3戶，刑期增加一個(gè)月；

3、單位吸收存款500萬元，直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員基準(zhǔn)刑為有期徒刑三年；每增加30萬元，刑期增加一個(gè)月。

1.構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的，可以根據(jù)下列不同情形在相應(yīng)的幅度內(nèi)確定量刑起點(diǎn)：（1）犯罪情節(jié)一般的，可以在一年以下有期徒刑、拘役幅度內(nèi)確定量刑起點(diǎn)。（2）達(dá)到數(shù)額巨大起點(diǎn)或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，可以在三年至四年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點(diǎn)。2.在量刑起點(diǎn)的基礎(chǔ)上，可以根據(jù)非法吸收存款數(shù)額等其他影響犯罪構(gòu)成的犯罪事實(shí)增加刑罰量，確定基準(zhǔn)刑。

1.很多人誤以為，只要爆雷，就是非法吸收公眾存款，這是錯(cuò)誤的。

根據(jù)法律規(guī)定和筆者的辦案實(shí)踐，認(rèn)定非法吸收公眾存款，要有四個(gè)條件同時(shí)具備，即：

（非法性）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；　　

（公開性）通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；　　

（利誘性）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；

（社會(huì)性）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

注意，這四個(gè)條件，必須同時(shí)具備，缺一不可。

以私募基金為例，私募基金是指以非公開方式面向合格投資者，不承諾保本付息的募集投資行為。如果某個(gè)私募，通過微信朋友圈、傳單、口口相傳等方式公開宣傳，同時(shí)對(duì)投資者不做合格性篩選，并且通過回購協(xié)議、利息承諾、無限擔(dān)保等方式承諾保本付息，不論其是否兌付，在定性上就可能被認(rèn)定為一種非法吸收公眾存款的行為。

類似的情況也比如P2P，P2P本身是通過互聯(lián)網(wǎng)或者營業(yè)廳刑事公開宣傳，提供的借款關(guān)系本身就有保本付息性質(zhì)，面向的也是不特定的社會(huì)公眾，其與非法吸收公眾存款的區(qū)別，就在于P2P本身并不是融資主體，按照制度設(shè)計(jì)，其本身應(yīng)該只是一個(gè)借貸信息中介。但是如果其通過債券轉(zhuǎn)讓（超級(jí)債權(quán)人模式）或者為自己關(guān)聯(lián)的項(xiàng)目融資，也就是自融，就可能被認(rèn)定為非法吸收公眾存款行為。

注意，這兩種性質(zhì)的認(rèn)定，都是對(duì)募資行為的認(rèn)定，是否出現(xiàn)兌付危機(jī)，是否爆雷，都不是定性本身的問題。只不過在實(shí)踐中，平臺(tái)只有爆雷導(dǎo)致兌付危機(jī)，造成大量投資人受到損失而導(dǎo)致案發(fā)，公安機(jī)關(guān)因此取得線索而立案，但是在檢察院和法院對(duì)募資行為進(jìn)行定性時(shí)，是否出現(xiàn)兌付危機(jī)，是否爆雷不是定性問題，只是酌定考慮的情節(jié)。

因此，并不是只要爆雷就屬于非法吸收公眾存款，爆雷往往只是警方立案的一個(gè)線索，而真正影響定性的，是募資行為本身的合法性問題。只不過因?yàn)楦鞯厮痉C(jī)關(guān)在辦理此類案件時(shí)，會(huì)存在辦案理念和認(rèn)識(shí)的差異，這時(shí)，當(dāng)事人本身和其辯護(hù)人，就應(yīng)該對(duì)此問題有情形的認(rèn)識(shí)，堅(jiān)定地提出有利于當(dāng)事人的辯護(hù)意見。

所以，我們可以在2011年《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中提出，對(duì)于非法吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

而在2019年兩高一部《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》則提出，對(duì)于涉案人員積極配合調(diào)查、主動(dòng)退贓退賠、真誠認(rèn)罪悔罪的，可以依法從輕處罰；其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰；情節(jié)顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理。

2.是否構(gòu)成單位犯罪，有嚴(yán)格的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：

很多人有個(gè)誤區(qū)，認(rèn)為只要是以公司名義實(shí)施的非法集資行為，當(dāng)事人接受單位安排，為單位工作，就屬于單位犯罪。其實(shí)這是一個(gè)誤讀。因?yàn)樵?999年，最高院出了一個(gè)關(guān)于單位犯罪的司法解釋，個(gè)人為進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)而設(shè)立的公司、企業(yè)、事業(yè)單位實(shí)施犯罪的，或者公司、企業(yè)、事業(yè)單位設(shè)立后，以實(shí)施犯罪為主要活動(dòng)的，不以單位犯罪論處。來自《最高人民法院關(guān)于審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律有關(guān)問題的解釋》。

因此，筆者曾經(jīng)歷過得很多非法集資案件中，很多當(dāng)事人、甚至律師都會(huì)提出單位犯罪的觀點(diǎn)，但是都忽略了公司是否存在其他合法業(yè)務(wù)的問題。因此，認(rèn)定單位犯罪，在司法實(shí)踐中，關(guān)鍵的問題，是看單位的設(shè)立，是為了合法的經(jīng)營還是非法集資，單位成立以后，是不是以事實(shí)違反犯罪活動(dòng)為主要業(yè)務(wù)，如果不是，單位還有其他合法的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)，就可以作為單位犯罪辯護(hù)的有利依據(jù)。

以上是律師為大家講解的關(guān)于”非法吸收公眾存款罪量刑標(biāo)準(zhǔn)“的內(nèi)容，希望可以幫助到各位小伙伴。